Wenn Lernen direkt auf den Unternehmenserfolg einzahlt
HDI Global schärft mit Trainingsreihe die Fähigkeiten zur Bewertung von Naturgefahrenrisiken
Eine zentrale Voraussetzung für erfolgreiches Risikomanagement ist die Fähigkeit, Naturgefahren realistisch einzuschätzen und Daten konsistent aufzubereiten. Doch wie gelingt es einem Industrieversicherer, Mitarbeitende aus unterschiedlichen Rollen nicht nur für dieses komplexe Thema zu sensibilisieren, sondern ihnen zugleich die Sicherheit zu geben, Risiken fundiert zu bewerten und Entscheidungen auf eine solide Basis zu stellen? HDI Global beantwortet diese Frage mit der NatCat Trainingsreihe, einem modularen Blended Learning Programm, das Fachwissen, Storytelling und praxisnahe Anwendungen verbindet und damit spürbare Effekte auf Datenqualität und Wirtschaftlichkeit erzielt.
Die zunehmende Häufigkeit und Intensität von Naturkatastrophen wie Überschwemmungen oder Stürmen stellt die Versicherungswirtschaft vor enorme Herausforderungen. Für HDI Global, einen weltweit agierenden Industrieversicherer, bedeutet dies, dass Risiken nicht nur umfassend identifiziert, sondern auch präzise bewertet werden müssen. Nur so lassen sich Verträge nachhaltig kalkulieren und Rückversicherungskosten im Rahmen halten. Unvollständige Daten oder mangelndes Fachwissen können dagegen zu gravierenden Fehlentscheidungen führen, von überhöhten Rückversicherungsbeiträgen bis hin zu hohen unvorhergesehenen Schadenzahlungen im Ernstfall.
Vor diesem Hintergrund rief HDI Global die Trainingsreihe „NatCat“ („Natural Catastrophes“) ins Leben, in deren Rahmen die Mitarbeitenden für die Relevanz des Themas Naturkatastrophen sensibilisiert, ihre fachliche Sicherheit im Umgang mit Daten, Tools und Kennzahlen gestärkt und so die Qualität der Underwritingentscheidungen in Bezug auf Naturgefahrenexponierung nachhaltig erhöht werden sollte. Mit diesem Projekt legte HDI Global ein unternehmensweit wirksames Qualifizierungsformat vor, das sowohl auf die Wirtschaftlichkeit als auch auf die strategische Zukunftsfähigkeit des Unternehmens einzahlt.
Lernbedarfe
Generelle Zielsetzung für das Projekt war es, ein umfassendes, unternehmensweites Lernangebot zu entwickeln, das die zentralen Grundlagenthemen rund um Naturkatastrophen für alle relevanten Mitarbeitergruppen verständlich und praxisnah vermittelt. Dabei sollte das Trainingsprogramm so konzipiert werden, dass es sowohl auf die unterschiedlichen Rollenprofile zugeschnitten ist als auch ein gemeinsames Fundament für die Zusammenarbeit schafft. Zugleich galt es, die didaktischen Möglichkeiten moderner Lernformate voll auszuschöpfen, um eine hohe Reichweite und Akzeptanz sicherzustellen.
Im Mittelpunkt des Projekts stand eine Reihe klar definierter Lernziele, die inhaltlich und methodisch aufeinander abgestimmt wurden. Zunächst galt es, ein breites Bewusstsein für die hohe Relevanz von Naturgefahren zu schaffen und den Anteil entsprechender Schäden am Gesamtportfolio sichtbar zu machen. Gleichzeitig sollten die Mitarbeitenden ein fundiertes Fachwissen im Umgang mit diesen Risiken entwickeln, von der Interpretation relevanter Kennzahlen über den Einsatz spezifischer Tools bis hin zur Nutzung von Reports für fundierte Entscheidungen.
Darüber hinaus spielte die praktische Anwendbarkeit des Gelernten im Arbeitsalltag eine zentrale Rolle. Die Trainingsinhalte sollten die Teilnehmenden befähigen, ihre Kenntnisse unmittelbar in den eigenen Arbeitsabläufen einzusetzen und so die Qualität der Daten, die Effizienz der Abläufe und die Zusammenarbeit zwischen verschiedenen Funktionen messbar zu steigern. Ergänzend legte das Projekt Wert auf die Etablierung eines gemeinsamen Begriffsverständnisses, die Sensibilisierung für Datenqualität sowie die Förderung eines aktiven internen Wissensaustauschs.
Entsprechend breit war auch die Zielgruppe angelegt. Im Zentrum standen die Underwriter:innen, ergänzt um Strategic Underwriter:innen, Portfoliosteuerer:innen, Operations Expert:innen und Risk Ingenieur:innen. Jede dieser Gruppen bringt eigene Anforderungen mit – von der Risikoeinschätzung einzelner Standorte über die Aggregation von Daten auf Portfolioebene bis hin zu technischen Bewertungen naturgefahrenspezifischer Risiken.
Projektverlauf
Das Projekt nahm seinen Anfang in einer klar strukturierten Zusammenarbeit. Fachspezialist:innen aus der NatCat Abteilung brachten ihr Expertenwissen zu Naturgefahren und Underwriting ein, während die Verantwortlichen der Underwriting & Claims Academy die didaktische Konzeption und Gestaltung verantworteten. Eine schriftliche Vereinbarung legte Zuständigkeiten und Kommunikationswege verbindlich fest und schuf damit eine transparente Grundlage, auf der alle Beteiligten aufbauen konnten.
Die Umsetzung folgte einem detaillierten Ablaufplan, der sämtliche Phasen von der Analyse über die Zieldefinition bis hin zum finalen Rollout enthielt. Auf die Entwicklung von Personas und Lernzielen folgte die Konzeption der Module, anschließend die Drehbucharbeit und die Produktion. Daran schlossen sich Pilotierungen an, deren Ergebnisse direkt in die Anpassung der Inhalte einflossen. Nach der Zusammenführung zum Gesamtkonzept wurden die Rollout Strategien entwickelt, in einer heterogenen Pilotgruppe getestet und schließlich in die gesamte Organisation getragen.
Die Steuerung des Projekts erfolgte über regelmäßige Meetings, in denen Meilensteine überprüft und offene Punkte abgestimmt wurden. Inhalte wurden bewusst iterativ entwickelt, frühzeitig getestet und kontinuierlich optimiert, sodass das Projektteam jederzeit flexibel auf neue Anforderungen reagieren konnte.
Im Verlauf mussten auch typische Herausforderungen eines Großprojekts gemeistert werden. Die Vielzahl an Beteiligten machte klare Kommunikationsstrukturen notwendig, weshalb sich schnelle Abstimmungen per Chat oder Telefon sowie ein gemeinsamer Teams Kanal als besonders wertvoll erwiesen. Hinzu kamen parallellaufende Systemeinführungen, die zusätzliche Anpassungen erforderten. Vor allem die Einführung eines neuen Kernsystems mit veränderter Datenlogik, etwa einer feineren Zonierung, führte zu Anpassungen in Beispielen und Zeitplänen und verlangte zusätzliche Abstimmungen.
Der Rollout richtete sich schließlich gleichzeitig an mehrere Zielgruppen. Die frühzeitige Unterstützung des Vorstands verlieh dem Projekt strategisches Gewicht und erhöhte die Akzeptanz in der Belegschaft. Für die Kommunikation wurde auf verschiedene Kanäle gesetzt. Beiträge im Intranet informierten über Inhalte und Nutzen, ein Auftritt in dem globalen Townhall-Meeting machte das Programm international sichtbar. Steering Calls, in denen Führungskräfte der Nutzen erläutert wurde, stellten die Unterstützung aller Managementebenen und so den Transfer in die Teams sicher. Für die Underwriter:innen wurde das Training verpflichtend ausgerollt, während andere Zielgruppen eine Empfehlung erhielten, wodurch Verbindlichkeit und Flexibilität sinnvoll kombiniert wurden.
Projektergebnis
Mit der NatCat Trainingsreihe ist bei HDI Global ein Lernangebot entstanden, das fachliche Tiefe mit praktischer Anwendbarkeit verbindet und gleichzeitig unternehmensweit skaliert werden kann. Die durchgehende Storyline, in der die Lernenden eine Figur (Mona) begleiten führte trotz verschiedener Schwerpunkte für die unterschiedlichen Bereiche zu einer in sich schlüssigen Lernreise. Die Visualisierung als U-Bahn-Karte bietet dabei Orientierung. Unterschiedliche Rollen finden hier ihren eigenen Pfad und ist zugleich transparent. Barrierefreie Gestaltung, responsives Design und untertitelte Videos machen das Programm für alle Mitarbeitenden zugänglich, während die Figur Mona komplexe Inhalte greifbar und motivierend vermittelt. Damit wurde ein didaktisch innovatives Format etabliert, das nicht nur passgenau auf Zielgruppen zugeschnitten ist, sondern auch international ausgerollt werden kann.
Die Wirksamkeit zeigt sich sowohl in den erhobenen Kennzahlen als auch in den qualitativen Rückmeldungen. Über das Learning Management System wurde systematisch Feedback eingeholt. Der Net Promoter Score erreichte dabei einen Wert von 60 und lag damit deutlich über den Benchmarks für interne Trainings in konservativen Branchen. Diese Zahl belegt die hohe Akzeptanz und den erlebten Nutzen des Programms. Auch auf Prozessebene sind Verbesserungen sichtbar. Die Datenqualität hat sich nach Abschluss der Trainingsmaßnahme signifikant verbessert. Detaillierte Zahlen werden noch veröffentlicht, der Trend ist jedoch eindeutig. Zusätzlich wurden Rückversicherungssummen im Hinblick auf ihre Streuung analysiert, auch hier deutet sich eine positive Entwicklung an. Die wirtschaftlichen Auswirkungen der Datenqualität haben sich bereits in der Vergangenheit durch Einsparungen hoher Beträge zeigen lassen.
Insgesamt steht am Ende ein Projekt, das Lernarchitektur, Didaktik und Praxisnutzen auf besondere Weise miteinander verbindet. Die klare Struktur, die konsequente Nutzerorientierung und die belegbaren Effekte auf Datenqualität, Akzeptanz und Kosten machen die NatCat Trainingsreihe zu einem Best Practice Beispiel, das auch über die Grenzen von HDI Global hinaus Orientierung für L&D Verantwortliche bieten kann.
Fazit
Mit der NatCat Trainingsreihe hat HDI Global ein Qualifizierungsprojekt umgesetzt, das beispielhaft zeigt, wie sich fachlich komplexe Inhalte didaktisch überzeugend aufbereiten und unternehmensweit verankern lassen. Ausgangspunkt war die strategische Relevanz von Naturkatastrophen für das Geschäftsfeld Industrieversicherung, verbunden mit der Notwendigkeit, Datenqualität und Handlungssicherheit im Underwriting zu verbessern. Das Ergebnis ist ein Lernprogramm, das diese Anforderungen nicht nur erfüllt, sondern in mehrfacher Hinsicht Maßstäbe setzt.
Die Stärke des Projekts liegt in der Kombination aus inhaltlicher Klarheit, didaktischer Innovation und konsequenter Nutzerorientierung. Die U-Bahn-Karte als visuelles Leitmotiv, die Figur Mona als wiederkehrendes Storytelling Element und die barrierefreie Umsetzung machen das Programm verständlich, einprägsam und für alle Mitarbeitenden zugänglich. Zugleich belegen Kennzahlen wie der Net Promoter Score von 60 und die messbare Verbesserung der Datenqualität den konkreten Nutzen für Organisation und Wirtschaftlichkeit.
Vor diesem Hintergrund zeichnet die Jury des eLearning Journals die HDI Global SE mit dem eLearning AWARD 2026 in Kategorie „Kompetenzentwicklung“ mit dem Schwerpunkt „Risikomanagement“ aus. Herzlichen Glückwunsch!
Keytakeaways
Ausgangssituation:
- Hoher Anteil von Naturkatastrophenschäden und teure Rückversicherungskosten durch inkonsistente Daten.
- Unterschiedliches Fachwissen und fehlende Standards erschwerten die abteilungsübergreifende Zusammenarbeit.
Projektziel:
- Sensibilisierung für Naturgefahren und Stärkung der Fachkompetenz im Umgang mit Tools und Kennzahlen.
- Verbesserung der Datenqualität und Förderung eines einheitlichen Begriffsverständnisses für bessere Zusammenarbeit.
Umsetzung:
- Entwicklung einer modularen Blended Learning Reihe mit U-Bahn-Karte als Leitmotiv und Storytelling Figur Mona.
- Kombination aus digitalen und Präsenzformaten, barrierefreiem Design und flankierender interner Kommunikation.
Messung:
- Net Promoter Score von 60 sowie signifikante Verbesserungen der Datenqualität im Underwriting.
- Rückversicherungseinsparungen und positive Rückmeldungen zur Praxistauglichkeit.
Projektverantwortliche
HDI Global SE
Doris Jandel
Knowledge & Community Management, Guidance
doris.jandel@hdi.global
HDI-Platz 1
30659 Hannover
www.hdi.global
Alexa Bisch
Knowledge & Community Management, Guidance
alexa.bisch@hdi.global
HDI-Platz 1
30659 Hannover
www.hdi.global
Matthias Koch
Technical & Strategic Services, NatCat
matthias.koch@hdi.global
HDI-Platz 1
30659 Hannover
www.hdi.global
Anne Gustafson
Technical & Strategic Services, NatCat
anne.gustafson@hdi.global
HDI-Platz 1
30659 Hannover
www.hdi.global
