Digitale Qualifizierung im Finanzsektor
Modulare Lernvideos machen die Riester-Rente zum skalierbaren Lernerlebnis
Eine zentrale Herausforderung in der Qualifizierung zum Thema Riester-Rente ist es, komplexe Produktdetails nicht nur fachlich korrekt zu vermitteln, sondern zugleich so aufzubereiten, dass Mitarbeitende sie im Kundengespräch sicher und verständlich einsetzen können. Doch wie gelingt es, ein Lernformat zu schaffen, das diese Anforderungen erfüllt, ohne durch knappe Trainerkapazitäten und enge Terminpläne ausgebremst zu werden? Union Investment und liquidmoon beantworten diese Frage mit einer modularen Videoreihe, die in kurzen, praxisnahen Einheiten Fachwissen kompakt vermittelt und dabei flexibel, skalierbar und messbar bleibt.
Die Qualifizierung von Bankmitarbeitenden zu komplizierten Finanzprodukten wie der Riester-Rente ist seit jeher eine anspruchsvolle Aufgabe. Union Investment setzte hierfür lange Zeit auf Präsenzworkshops von drei- bis vierstündiger Dauer, die inhaltlich fundiert und methodisch hochwertig waren, jedoch wiederholt an organisatorische Grenzen stießen. Mit einer Obergrenze von 30 Teilnehmenden pro Termin und einer begrenzten Anzahl erfahrener Trainerinnen und Trainer war dieses Format kaum geeignet, den stetig wachsenden Schulungsbedarf vollumfänglich und nachhaltig zu decken. Zudem blieb in den engen Zeitfenstern der Seminare oft zu wenig Raum für vertiefende Erklärungen, individuelle Fragen oder die Wiederholung komplexer Sachverhalte.
Als Antwort auf diese Herausforderung entstand in Zusammenarbeit mit liquidmoon das Projekt „Kundenservice informiert: Alles Wichtige zur Riester-Rente“, in dessen Rahmen eine Videoreihe entstehen sollte, mit der bestehende Qualifizierungsprozesse entlastet und die Reichweite der Schulungsmaßnahmen deutlich erhöht werden können, ohne dass dabei die didaktische Qualität verloren geht.
Lernbedarfe
Das primäre Ziel des Projektes war es, die bisherige Präsenzschulung zur Riester-Rente in ein flexibles, digitales Lernangebot zu überführen. Das neue Format sollte inhaltlich genauso fundiert sein wie die klassischen Workshops, zugleich aber deutlich leichter skalierbar, jederzeit abrufbar und besser in den Arbeitsalltag integrierbar. Damit reagierte Union Investment auf die Herausforderung, ein kompliziertes Beratungsthema nachhaltig und praxisnah zu vermitteln und gleichzeitig die begrenzten Trainerkapazitäten zu entlasten.
Um dieses Ziel zu erreichen, konzentrierten sich die Projektpartner auf drei Schwerpunkte. Zum einen ging es darum, den Kundenservice deutlich zu entlasten, indem Grundlagenwissen und häufige Nachfragen nicht länger ausschließlich in Präsenz vermittelt werden. Zudem sollte die Lernarchitektur eine höhere Flexibilität ermöglichen, damit Mitarbeitende Inhalte nach Bedarf auswählen, wiederholen oder gezielt vertiefen können. Schließlich spielte auch die Reichweite eine entscheidende Rolle. Digitale Formate können ohne Begrenzung durch Raum oder Termin deutlich mehr Beschäftigte erreichen und so den Wissenstransfer im gesamten Netzwerk stärken.
Ergänzend sollte das Lernangebot so gestaltet werden, dass es auch situative Bedarfe unterstützt. Es sollten kurzen Videoeinheiten entstehen, die sich für eine schnelle Auffrischung vor Kundengesprächen eignen und mehrfach abgerufen werden können. Ein abschließendes Quiz mit Zertifikat soll außerdem für Motivation sorgen und Lernerfolge sichtbar machen. Darüber hinaus ergänzt die Videoreihe bewusst bestehende Riester-Tutorials und schließt inhaltliche Lücken, ohne vorhandene Formate zu wiederholen.
Das Programm richtete sich an eine heterogene Nutzerbasis. Dazu zählen Bankberaterinnen und Bankberater der genossenschaftlichen FinanzGruppe, die täglich im direkten Kundenkontakt stehen. Hinzu kommen die Vertriebsberater Investmentfonds (VBI), die als Multiplikatoren agieren und ihrerseits regelmäßig weitergebildet werden müssen. Schließlich wurde auch der Kundenservice sowie externe Dienstleister berücksichtigt, die für eine kompetente Beantwortung von Anlegerfragen verantwortlich sind. Durch die modulare Struktur, die leichte Zugänglichkeit auf allen Endgeräten und den nicht verpflichtenden Charakter der Videos konnte die Vielfalt an Rollen, Wissensständen und digitaler Affinität berücksichtigt werden.
Projektverlauf
Die Umsetzung erfolgte in enger Abstimmung zwischen Union Investment und liquidmoon. Von Beginn an waren Redaktions- und Trainingsmanagement sowie Fachexperten beteiligt, um inhaltliche Tiefe, didaktische Qualität und technische Umsetzung zu verzahnen. Im Kernteam übernahm der Marketingmanager von Union Investment die strategische Steuerung und die Freigabeprozesse, der Fachtrainer Guido Ehrenberg stellte das Expertenwissen bereit und trat als Sprecher vor der Kamera auf. liquidmoon verantwortete Konzeption, Drehbuch, Produktion und Projektsteuerung.
Der Projektverlauf war klar in acht Meilensteine gegliedert. Nach dem Kickoff mit Grobkonzept und kreativem Rahmen folgte die Ausarbeitung der Drehbücher. Danach erfolgte der Filmdreh im Union Investment TV Studio, unterstützt durch eine Überarbeitung der bestehenden Präsentationsfolien, die inhaltlich und visuell neu aufbereitet wurden. Nach Schnitt und Animation schloss sich die interne Qualitätssicherung an, bevor die finale Freigabe erteilt wurde. Parallel entwickelte das Team Kommunikationsmaterialien, die den Rollout begleiteten. Den Abschluss bildete die Veröffentlichung im Qualifizierungsbereich der Beraterplattform InvestmentWelt.
Während der Umsetzung zeigten sich zwei besondere Herausforderungen. Einerseits mussten klassische PowerPoint Folien so transformiert werden, dass sie im Videoformat nicht nur optisch ansprechend, sondern auch lernförderlich wirken. Andererseits entstand auf Wunsch der Stakeholder die Idee eines abschließenden Quiz mit Zertifikat. Damit sollte die Lernmotivation gesteigert und zugleich eine klare Erfolgskontrolle ermöglicht werden. Beide Aspekte wurden in einem iterativen Prozess gelöst und in die Produktionsarbeit integriert.
Der Rollout erfolgte am 11. August 2025 über das Beraterportal InvestmentWelt. Die Kommunikation wurde gezielt über die Plattform gesteuert, um die adressierten Zielgruppen direkt zu erreichen. Bereits innerhalb der ersten vier Wochen griffen 430 Nutzerinnen und Nutzer auf die Videoreihe zu. Diese Zahl gilt als früher Beleg für die Relevanz und Akzeptanz des Formats.
Projektergebnis
Am Ende des Projekts entstand ein vollständiges digitales Lernangebot zur Riester-Rente, das die Stärken der bisherigen Präsenzschulungen erhält und zugleich deren Grenzen überwindet. Kern des Ergebnisses ist eine Videoreihe mit fünf kompakten Einheiten von jeweils zehn bis fünfzehn Minuten und einer Gesamtspielzeit von rund fünfundvierzig Minuten. Die Inhalte sind im Qualifizierungsbereich auf InvestmentWelt abrufbar und lassen sich ohne Aufwand in den Arbeitsalltag integrieren.
Aus didaktischer Sicht wurde der Stoff neu strukturiert und in klare Module überführt. Bestehende Präsentationsunterlagen wurden visuell und inhaltlich für das Bewegtbild aufbereitet, anschließend durch Schnitt, Grafiken und Animationen zu lernförderlichen Sequenzen verdichtet. So entstand ein Format, das fundierte Inhalte präzise auf den Punkt bringt und zugleich einfach wiederholbar ist. Zur Abrundung der Lernreise wurde ein Quiz integriert. Wer es erfolgreich abschließt, bekommt ein Zertifikat ausgestellt. Diese einfache und wirkungsvolle Klammer schafft Transparenz über den Lernfortschritt, setzt einen motivierenden Endpunkt und liefert zugleich einen belastbaren Nachweis der Qualifizierung.
Für die Organisation bedeutet das Ergebnis spürbare Entlastung. Grundlagenwissen und häufige Nachfragen wandern in ein jederzeit verfügbares On Demand Angebot, Präsenzzeiten können stärker für individuelle Fragen und vertiefende Diskussionen genutzt werden. Mitarbeitende rufen gezielt Sequenzen ab, zum Beispiel zur schnellen Auffrischung vor einem Gespräch, und erhöhen so ihre Handlungssicherheit im Kundenkontakt.
Der innovative Charakter zeigt sich besonders in der konsequenten Modularisierung und in der jederzeitigen Verfügbarkeit über das Beraterportal. Lernende bearbeiten genau die Inhalte, die sie benötigen, wiederholen kritische Passagen bei Bedarf und koppeln den Lernrhythmus an die eigene Arbeit. Reichweite und Verfügbarkeit steigen, weil Raum und Termin keine Engpässe mehr darstellen. Die Reihe ergänzt bewusst bestehende Riester-Tutorials, schließt Lücken, statt Doppelungen zu erzeugen und schafft mit einheitlichem Intro und klarer Sprecherführung ein wiedererkennbares Erlebnis mit hoher fachlicher Verlässlichkeit.
Fazit
Wie lassen sich komplexe Finanzprodukte so vermitteln, dass Mitarbeitende sie sicher verstehen und im Kundendialog anwenden können? Die Antwort von Union Investment und liquidmoon ist eine modulare Videoreihe, die fundiertes Fachwissen zur Riester-Rente in kompakten Lerneinheiten verfügbar macht. Das Projekt verbindet die inhaltliche Tiefe klassischer Präsenzschulungen mit der Flexibilität eines digitalen On-Demand-Formats und schafft damit ein Lernangebot, das gleichermaßen nachhaltig, skalierbar und praxisnah ist.
Besonders hervorzuheben ist die konsequente Modularisierung, die es ermöglicht, Inhalte bedarfsgerecht auszuwählen, zu wiederholen und gezielt im Arbeitskontext einzusetzen. Dadurch wird nicht nur die Reichweite gesteigert, sondern auch die Qualität der Lernprozesse gestärkt. Ergänzende Elemente wie ein Quiz und das Zertifikat verleihen dem Angebot eine zusätzliche Verbindlichkeit und machen Lernerfolge sichtbar. Aufgrund der Verbindung von fachlicher Tiefe, didaktischer Klarheit und messbarem Erfolg verleiht die Jury des eLearning Journals den beiden Projektpartnern Union Investment Privatfonds sowie liquidmoon den eLearning AWARD 2026 in der Kategorie „Web Based Training“ mit dem Schwerpunkt „Finanzkompetenz“. Herzlichen Glückwunsch!
Keytakeaways
Ausgangssituation:
- Präsenzschulungen (3 bis 4 Stunden) mit begrenzten Trainerkapazitäten und max. 30 Teilnehmenden.
- Kaum Möglichkeit für Wiederholung, Vertiefung oder individuelle Fragen.
Projektziel:
- Entwicklung eines skalierbaren, flexiblen und jederzeit verfügbaren Lernangebots.
- Entlastung des Kundenservice und Nachweisbarkeit des Lernerfolgs durch Zertifikat.
Umsetzung:
- Produktion von fünf modularen Lernvideos (10–15 Min.) mit didaktischer Neuaufbereitung.
- Veröffentlichung im Qualifizierungsbereich von InvestmentWelt mit begleitender Kommunikation.
Messung:
- 430 Nutzer in den ersten vier Wochen nach dem Rollout.
- Positives Feedback zu Struktur, Kompaktheit und flexibler Einsetzbarkeit.
Projektverantwortliche
Union Investment Privatfonds
Jan Dorstewitz
Marketing und Kundenbeziehungsmanagement
jan.dorstewitz@union-investment.de
Weißfrauenstraße 7
60311 Frankfurt am Main
www.union-investment.de
liquidmoon GmbH
Ulli Neutzling
Geschäftsführer
neutzling@liquidmoon.de
Pastorenstraße 16-18, Hinterhaus
20459 Hamburg
www.liquidmoon.de
